Виды инвестирования
Грамотно инвестировать непросто. Особенно в те виды деятельности, в которых не до конца разбираешься. Но без инвестиций деньги не работают и постепенно тают. Эффективно сформированный инвестиционный портфель, позволит Вам осуществить Ваши долгосрочные цели и мечты.
Давайте рассмотрим различные виды инвестиций и их потенциальную прибыль для Вас, а также риски, про которые также нужно помнить осуществляя свой выбор!
ПАММ счета
Инвестирование здесь происходит в определенные счета управляющих – профессиональных трейдеров, однако понять насколько профессиональным является трейдер подчас очень сложно.
Они управляют счетом, который частично состоит из капитала инвесторов и собственных средств. В конце оговоренного периода происходит распределение прибыли или убытка между инвесторами и управляющим счета.
Использование ПАММ-счёта само по себе не даёт гарантии прибыльности. Основное назначение подобной системы — техническое упрощение взаимодействия управляющего и доверителей, которое включает в себя автоматический мониторинг ПАММ-счетов, приём и возврат средств, разграничение собственных средств трейдера и средств доверителей.
Законодательство многих стран (в том числе России, Украины, США) предусматривает специальный режим лицензирования для осуществления подобных операций (ст. 1012, 1017 ГК РФ). Действия инвестора без соблюдения законодательных требований делает невозможным получение официальной защиты в случае мошенничества любой из сторон или неисполнения своих обязательств. Так же, стоит отметить, что важно в какие именно инструменты вкладывает управляющий.
Хотя законодательство оставляет на усмотрение управляющего выбор торговых инструментов наибольшее распространение у валютных операций на рынке форекс,при их использование счет может слится очень быстро. Мы настоятельно не рекомендуем использовать памм счета, которые торгуются на форексе.
Существует 2 вида компаний, привлекающих средства инвесторов в ПАММ счета.
- Компании, которые профессиональным образом занимаются созданием легенд об успешных управляющих — трейдерах, на сверхприбыли которых и привлекаются деньги инвестора. Частично показывается документация. Но, по сути, в это время формируется финансовая пирамида, в которой только вошедшие в самом начале инвесторы смогут что-то заработать или хотя бы вернуть вложенные средства. Когда приток новых средств идет на убыль, такие компании обычно прекращают свое существование. И в этом случае очень проблематично найти виновного.
- Другой вид компаний — это официально зарегистрированные брокеры, которые привлекают средства на свои ПАММ счета. Доходность по ним, как правило, не намного превышает банковский депозит, а риски при том совместные. Именно поэтому стоит задуматься о целесообразности инвестирования в такие компании.
Как Вы понимаете, столкнуться с финансовой пирамидой, которую так грамотно строят «теневые» компании, достаточно просто. Но как распознать нечестных на руку трейдеров?
10 признаков финансовой пирамиды:
- Отсутствие лицензии у организации. Порой в таких компаниях представители уверяют вкладчиков, что данный вид деятельности не поддается лицензированию.
- Обещания высокой доходности от инвестирования в такую компанию.
- В рекламе компании сообщается, что высокая доходность обусловлена новыми сверх-прибыльными видами инвестирования.
- Вкладчиков призывают не раздумывать, а быстрее инвестировать деньги.
- Выплаты клиентам производятся не из прибыли компании, а из вкладов новых клиентов.
- Вкладчиков не информируют о возможных рисках.
- Договор составлен таким образом, что в случае краха компании, вкладчикам ничего не выплачивается.
- Скрывается информация о руководстве компании и ее реквизитах.
- С клиентов берется расписка о неразглашении конфиденциальной информации.
- Вкладчиков обязуют оплатить регистрационный сбор, а размер прибыли зависит от количества привлеченных лично клиентов.
Хедж фонды
Еще один из вида инвестирования-это Хедж фонды.
Они ориентированы на максимизацию доходности при заданном риске или минимизацию рисков для заданной доходности. Представляют собой пул активов инвесторов, управляющихся профессионалами в интересах инвесторов. Американские хедж-фонды по закону имеют право обслуживать только профессиональных инвесторов с первоначальным взносом не менее 5 млн долларов США для частных инвесторов и 25 млн долларов — для институциональных квалифицированных инвесторов. Неограниченность нормативным регулированием означает нелимитированность стратегии и нелимитированность маржинального плеча.
Профессиональные фонды в офшорных юрисдикциях предлагают более упрощённые условия (капитал для инвестирования от 100 000 долларов и нет ограничения по собственному капиталу управляющей компании).
В пятерке лучших доходность от 20 до 50% в год.
Несмотря на свою более чем 60 летнюю историю в России хедж-фонды появились недавно.Хедж-фонды в России менее распространены из-за усложнённых правил регистрации. Аналогами хедж-фондов в России (с большой натяжкой) можно назвать ОФБУ, которые, в большей степени, по сравнению с ПИФами, могут использовать фьючерсы и опционы, а значит — и формировать агрессивную инвестиционную стратегию. Также некоторую схожесть с хедж-фондами имеет частное доверительное управление, при котором управляющий (частное лицо или представитель инвестиционной компании или брокера) может использовать сколь угодно агрессивные инвестиционные стратегии. При условии, что непосредственно инвестор полностью контролирует свой счёт и все сделки абсолютно прозрачны, это не противоречит существующей нормативной базе.
ПИФФ
Цель создания ПИФа — получение прибыли на объединённые в фонд активы и распределение полученной прибыли между инвесторами (пайщиками) пропорционально количеству паёв. Инвестиционный пай — это именная ценная бумага, удостоверяющая право её владельца на часть имущества фонда, а также погашения принадлежащего пая в соответствии с правилами фонда. Инвестиционные паи, таким образом, удостоверяют долю инвестора в имуществе фонда и право инвестора получить из паевого инвестиционного фонда денежные средства, соответствующие этой доле, то есть погасить паи по текущей стоимости. Каждый инвестиционный пай предоставляет его владельцу одинаковый объём прав. Учёт прав владельцев инвестиционных паёв (реестр) ведётся независимой организацией, ведущей реестр владельцев паёв.
ПИФ является предусмотренной российским законодательством формой взаимного фонда.
Основное преимущество данного вида в том, что сумма входа может быть любой.Жёсткий контроль за деятельностью со стороны государства.Прозрачная инфраструктура: средства пайщиков отделены от средств управляющей компании и хранятся в специализированном депозитарии Они ориентированы на различные секторы экономики и компании. При выборе этого вида инвестирования, просмотрите статистику как можно за больший период времени. Также следует заранее знать свои расходы, связанные с выдачей и погашением паев (скидки и надбавки), расходы связанные с управлением фондом ( от 0,5 до 5%).
Выбирая данный вид инвестирования, стоит знать рейтинг управляющих компаний по стоимости чистых активов
ETF-фонд
Биржевой инвестиционный фонд — индексный фонд, паи (акции) которого
обращаются на бирже. Структура ETF повторяет структуру выбранного базового индекса. В отличие от индексного ПИФа, с акциями ETF можно производить все те же самые операции, которые доступны для обыкновенных акций в биржевой торговле. В этом основное преимущество ETF перед ПИФ — операции по акциям ETF могут совершаться в течение всего торгового дня, и их цена меняется в зависимости от активности торговцев. Фактически ETF является новым видом ценных бумаг, выполняющим роль сертификата на портфель акций, облигаций, биржевых товаров.Акциями ETF (“паями”) можно торговать на бирже, как обычными акциями или фьючерсами.Чем же биржевой фонд отличается от акций? Во-первых, своей “составной” натурой. Ведь покупая ETF, Вы не просто покупаете его акцию, а приобретаете целый диверсифицированный портфель акций! Причем, в случае ETF на сектора экономики, это не просто набор акций, а отобранные профессионалами бумаги, которые с большой вероятностью будут стабильно приносить хорошие дивиденды. Особенно приятным это будет для долгосрочных инвесторов, ведь вместо сложного анализа и набора акций в свой портфель они могут просто выбрать биржевой фонд “по своему вкусу”. Еще одной особенностью ETF, уже в сравнении с обычными инвестиционными фондами, является отсутствие платы за управление.
Вход для россиян от 10 тысяч долларов. Плюсы в очень низкой комиссии. Данные фонды растут вместе с ростом акций которые состоят в его портфеле и падают когда на рынке кризис.
Некоторые фонды способны принести Вам до 250% годовых за 3 года (вам нужно будет выбрать направление деятельности фонда), однако средняя цифра это 12% в год при инвестировании в акции Американского фондового рынка.
Все предложенные варианты, конечно, требуют тщательного анализа и грамотного выбора. Это и будет первым шагом на пути инвестирования. Или же вы можете обратиться за помощью к профессиональному инвестиционному консультанту.
Если Вы решили заняться инвестированием, то:
- Во-первых, необходимо создать стратегию инвестирования.
- Во-вторых, нужно установить долгосрочные цели. Это может быть пенсия, будущее детей, для того чтобы осуществить свои мечты. Начните с составления финансового плана.
- В-третьих, развиваться и изучать новые виды, способы и стратегии инвестирования.
Мы стремимся быть экспертами в области инвестирования. В наших планах ввести услуги по помощи в выборе инвестиционных продуктов. Если Вам интересна данная тема, заполните форму, чтобы получать обновленную информацию.
Если Вас интересует вопрос инвестирования и вы ищите наиболее надежные и прибыльные способы, то
Заполните Заявку на Услуги Инвестирования
Продолжение следует, следите за новостями в блоге.
Подготовлено по материалам мастер-класса Школы «Успешного трейдинга»