Здравствуйте уважаемые читатели!
Меня зовут Григорий Телевной, и в этой статье я расскажу вам доступным языком об индексном инвестировании.
И так, поехали! У большинства из вас индексное инвестирование, возможно, вызовет аналогию с индексированием пенсии или зарплаты, и от части это будут верные ассоциации. Так как индексирование зарплаты (пенсии) — это её корректировка в зависимости от текущих реальных цен на основные потребности населения. Также и в индексном инвестировании: приобретаются бумаги, относящиеся к определенному индексу (РТС, ММВБ и т.д.)
Индексное инвестирование подразумевает следование и повторение результатов того или иного фондового индекса. Достигается это за счет построения инвестиционного портфеля на основе тех инструментов, которые входят в этот индекс.
То есть проводится анализ движения выбранного вами индекса, и если он показывает положительную динамику роста, то вы формируете свой портфель исходя из бумаг, относящихся к этому индексу.
В настоящее время финансовые инструменты, ориентирующиеся на различные фондовые индексы, приобретают все большую популярность, и их число растет с каждым днем.
Индексное инвестирование называют пассивным управлением, потому что структура портфеля определяется составом расчетной базы индекса, т.е. серьезная изыскательская работа по оценке и отбору акций или облигаций совершенно не требуется.
Управляющий портфелем пересматривает его структуру только в том случае, если в расчетной базе индекса произошли какие-то изменения, и их нужно соответствующим образом отразить в портфеле.
Таким образом, пассивный подход к управлению инвестиционным портфелем преследует цель не догнать и перегнать рынок, а двигаться с ним примерно в одном ритме.
Преимущества индексного инвестирования:
1) Индексные фонды благодаря своей стратегии следования за рынком и низким расходам (очень маленькое вознаграждение за управление, вернее, его фактическое отсутствие, незначительные операционные расходы из-за низкой торговой активности и пр.), позволяют инвесторам из года в год получать доход, сопоставимый с доходностью индекса, выбранного в качестве ориентира.
2) Позволяет без особых усилий построить диверсифицированный портфель в соответствии со своей инвестиционной целью, склонностью к риску и располагаемыми ресурсами.
3) Размещение активов в индексные фонды создает для инвесторов относительную предсказуемость будущих результатов. Абсолютный размер доходов прогнозировать и гарантировать, конечно же, невозможно, но инвесторы могут быть уверены, что их доход не будет существенно уступать результатам деятельности других индексных или обычных паевых фондов, инвестирующих в схожие инструменты.
Пример индексного инвестирования по индексу ММВБ:
Если вы заинтересовались индексным инвестированием, то вполне сможете справиться с этой задачей самостоятельно. Для этого Вам необходимо зайти на сайт ММВБ, посмотреть структуру индекса и составить свой портфель пропорционально этой структуре.
Сложности, с которыми Вы можете столкнуться, носят скорее психологический характер. Может возникнуть соблазн увеличить долю какого-то эмитента, который Вам по каким-то причинам больше нравится. Или, что еще хуже, вы начнете прислушиваться к так называемым «экспертам» из деловых СМИ, захотите улучшить свой результат, когда всем якобы «будет понятно, что надо продавать», потому что — «коррекция».
Вы можете составить свой вариант индекса. Например, вы можете составить его из акций, относящихся к “голубым фишкам”, купив их равными долями для своего портфеля. К “голубым фишкам” относятся наиболее крупные и ликвидные компании, такие как: Лукойл, Газпром, Сбербанк, Магнит и т.д.
Самостоятельное ведение индексного портфеля с точки зрения затрат (транзакционных издержек) наиболее выгодно для инвестора. Вы платите комиссию брокеру при формировании портфеля, в редких случаях балансировки, а также при довнесении или изъятии денег. Комиссии при этом незначительные.
Если для вас это очень трудно, то можно воспользоваться услугами управляющих фондов или компаний, естественно, за определенную комиссию.
Рекомендации для успешного индексного инвестирования:
— Начните с классического портфеля из трех фондов. Это портфель, состоящий из двух фондов на основе акций и одного фонда на основе облигаций.
— Не “пересолите” с диверсификацией. Добавление в портфель чересчур большого количества активов увеличивает его расходы и начинает уменьшать доходность.
— Придерживайтесь выбранного курса. Наилучшие инвестиционные результаты приходят к тем, кто сохраняет свои расходы на низком уровне и не паникует перед лицом опасности. Имейте веру и надейтесь на лучшее. В инвестировании вам это очень пригодится!)))
Спасибо за внимание! Инвестируйте с прибылью